擅自设立金融机构罪认定标准是啥

结论：
擅自设立金融机构罪认定要从主体、主观、客观、客体方面把握，还需与合法设立程序瑕疵及其他相关罪名区分。
法律解析：
从法律规定来看，擅自设立金融机构罪主体涵盖自然人和单位，主观要求是故意，也就是明知设立金融机构要经批准还擅自去做。客观上表现为未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行等金融机构，既包括新设不存在的机构，也包括冒用已存在机构名义开展业务。该罪侵犯的客体是国家对金融机构的审批管理制度。合法设立只是程序有小问题不构成此罪，它与非法集资等罪名的区别在于，此罪重点是非法设立金融机构行为，其他罪名侧重非法金融业务活动本身。若在实际生活中遇到涉及金融机构设立合法性等相关法律问题，建议向专业法律人士咨询，以获取准确的法律建议和解决方案。
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法律分析：
（1）主体方面，擅自设立金融机构罪的主体涵盖自然人和单位，两者都可能实施该犯罪行为。
（2）主观方面，要求行为人是故意为之，清楚设立金融机构需要经过批准，却依旧擅自设立。
（3）客观方面，未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所等金融机构，既包括新设原本不存在的金融机构，也包括冒用已存在金融机构名义开展业务。
（4）客体方面，该罪侵犯的是国家对金融机构的审批管理制度。同时，要注意与合法设立但有程序瑕疵的情况区分，后者不构成此罪；与非法集资等罪名区分，此罪侧重非法设立行为，其他罪名更关注非法金融业务活动。

提醒：在参与金融活动时，务必确保金融机构设立的合法性，若对金融机构设立相关法律问题有疑问，建议咨询专业法律人士。
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1.主体认定：擅自设立金融机构罪主体涵盖自然人和单位。主观上是故意的，也就是明知要获批才能设立金融机构，却依旧擅自行动。

2.客观表现：未经国家有关部门批准，擅自设立银行、证券交易所等金融机构，或者冒用已存在金融机构名义开展业务。

3.客体方面：此罪侵犯的是国家对金融机构的审批管理制度。要与合法设立但有程序瑕疵及其他相关罪名区分，该罪重在非法设立行为。
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擅自设立金融机构罪认定需从多方面把握。主体涵盖自然人和单位，主观方面要求故意，即明知设立金融机构需经批准仍擅自为之。客观方面表现为未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行等金融机构，既包括新设不存在的机构，也包括冒用已存在机构名义开展业务。该罪侵犯的客体是国家对金融机构的审批管理制度。

为准确认定此罪，可采取以下措施和建议：一是严格审查设立行为是否经国家有关主管部门批准，确认其合法性；二是仔细甄别主体主观故意，判断是否明知需批准而擅自设立；三是明确区分此罪与合法设立但有程序瑕疵情况，以及与非法集资等相关罪名的界限，避免错误认定。
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（一）主体判断：确定犯罪主体是否为自然人和单位。
（二）主观考量：查明行为人是否故意在明知需批准的情况下擅自设立金融机构。
（三）客观分析：查看是否存在未经国家有关主管部门批准，擅自设立或冒用金融机构名义开展业务的行为。
（四）客体认定：判断是否侵犯国家对金融机构的审批管理制度。
（五）区分情况：注意与合法设立但有程序瑕疵的情况区分，同时与其他相关罪名区分，明确此罪重点在于非法设立金融机构行为。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百七十四条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。